鑫汇要闻

维权讲解——防范金融诈骗 识破诈骗套路
发布时间[2021-03-17]

为切实保障金融消费者合法权益,3月15日,大连开发区鑫汇村镇银行金发地支行针对近期社会上出现的以出售、出借、出租银行账户、收款码等危害社会,损害金融消费者合法权益的行为,积极开展防范电信诈骗宣传活动,向广大金融消费者普及金融知识,加强风险提示。

活动期间,金发地支行员工深入辖区进行宣讲,介绍防范电信诈骗的方法措施。同时,向现场群众详细介绍不要轻易尝试使用自己不熟悉的银行业务、不要轻信陌生人的电话和手机短信、不要轻易泄露你的银行卡账号及密码等几种防范电信网络诈骗的方法和措施,牢记“三不一要”,即:不轻信、不泄露、不转账,要及时报案。

不法分子的主要诈骗手段:

一、冒充平台客服,要求消费者按照指定方式(拨打短信中虚假客服电话或点击不明链接等)办理相关业务,通过获取银行卡号、验证码等敏感信息,将卡内余额转走。

二、谎称其家人、朋友紧急发病住院,要求消费者进行转账汇款,骗取消费者账户资金。

三、冒充慈善机构、民政部门、爱心人士等群体向消费者发送“献爱心”的虚假募捐信息,利用消费者同情心诱骗消费者转账。

四、冒充公检法部门,谎称消费者涉嫌“洗钱犯罪”,诱骗消费者将合法资金转入“安全账户”。

 

防范建议:

一、不要轻易透露关键信息。保管好自己的身份证、银行卡、定期存单等重要证件及相关信息,不向他人透露自己的身份证号、银行卡号、银行卡密码、手机验证码等关键信息。

二、不要点击不明链接。若遇航班取消、网购断货,应拨打官方电话进行核实,不要直接拨打短信中的电话号码、不点击短信中的不明链接、不扫描他人提供的不明二维码。

三、转账汇款需谨慎。在转账汇款是认真核实对方身份信息及账号、账户名称等关键信息,不向身份不明的第三人汇款转账。

四、保持冷静莫慌张。若遭遇电信诈骗或发现电信诈骗线索,以及遭遇恐吓、威胁等不法侵害,第一时间拨打报警电话或到就近公安机关报案,确保人身财产安全。

大连开发区鑫汇村镇银行
二〇二一年三月十七日